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名家︱李希义:西部不发达地区如何开展科技金融工作——以贵阳市为例

2020-01-08来源:玟丽听我讲故事

李希义

管理学博士

中国科学技术发展战略研究院科技投资所研究员,主要研究方向:科技金融、竞争力分析;主持和参与了多项国家、省部级和地方政府的课题研究,在核心期刊发表20余篇文章,研究成果为国家促进科技成果转化和产业化融资提供了重要理论和决策支撑。

文︱李希义   


摘要

本文以贵阳市为例研究我国西部欠发达地区应该如何开展科技金融工作。通过实地调查研究方法,了解贵阳市在推动科技金融工作开展的探索和实践,总结其做法和典型经验,以期为国内同类地区提供经验借鉴。


1.  引言

 

科技与金融结合试点工作,对于推动科技成果转化和产业化,缓解科技型中小企业融资难、融资贵问题,实现创新驱动发展,促进经济快速发展具有重要意义。科技部联合人民银行、银监会等部门先后选择了若干地区作为科技与金融结合试点地区,以促进金融机构为本地区内的科技型中小企业提供资金支持。在经济发达地区,如北京、广东、江苏、上海等,由于科技资源和金融机构集聚较多,财政资金相对雄厚,开展科技金融工作存在较多有利条件。但是,对于西部欠发达的大部分地区,科技资源缺乏,金融机构不但数量少,而且种类单一,如何深入开展科技金融工作,对地方政府部门是一项具有很大挑战性的工作。

 

贵阳市在2016年被确定为全国第二批促进科技与金融结合试点地区,但是属于典型的西部省会城市,在科技和金融资源禀赋上与北京、上海等具有明显的差距。因此,本文以贵阳市为调查对象,通过调查和研究贵阳市开展科技金融工作的情况,总结其做法和经验,以期为国内同类地区提供参考。



2. 贵阳市促进科技与金融结合试点工作开展的具体措施

 

2.1 市政府高度重视,提供组织保障

 

科技金融工作,需要涉及科技、财政、金融、税收等不同政府职能部门的工作,因此,为加强对科技金融结合试点工作的领导,贵阳市成立以市长为组长,分管副市长、省科技厅、中国人民银行贵阳中心支行、省银监局、省证监局、省保监局分管负责人为副组长,市发改委、市工信委、市科技局、市财政局、市金融办、市统计局、市国税局、市地税局、贵阳银行、贵阳农商行等相关部门负责人为成员的科技金融试点工作领导小组,下设科技金融试点工作办公室,负责组织制定科技金融政策,编制和发布科技金融发展规划,具体指导和推动科技金融试点工作。

 

在实施过程中,贵阳市特别重视加强科技金融工作的统筹协调,注重发改委科技、工信、财政和金融等部门间的沟通与协调,加强对上级部门的汇报和沟通,广泛宣传和动员企业积极参与,建立有效的工作机制,形成条块结合、上下联动、整体推进的工作格局。

 

2.2 制定多项政策,提供制度保障

 

贵阳市制定了《贵阳市科技金融和互联网金融发展规划(2014-2017)》《贵阳市“十三五”金融业发展规划》,对贵阳市如何发展科技金融提供发展战略规

划和实施指导;2017年贵阳市科技局制定《贵阳市市级财政科技资金管理办法(暂行)》,允许财政资金设立科技金融专项资金,分别设立创业投资引导基金、天使投资引导基金、贷款资助、科技与专利保险资助等;《贵阳市新三板企业股权质押贷款风险补偿资金管理办法》《贵阳市中小微企业信用贷款风险补偿资金池管理办法》《贵阳市中小微企业担保贷款风险补偿资金池管理办法》,则为设立风险补偿资金促进银行贷款支持中小微企业提供了政策指导。

 

2.3 创新财政资金使用方式,构建多元化的科技金融要素市场和服务体系

 

贵阳市政府进一步转变财政资金使用方式,在原有的贴息、补贴、风险补偿等政策基础上,通过完善风险分担机制、设立投资引导基金和科技后补助专项资金等方式,加大财政对科技的投入,推动本地区科技金融要素市场的构建,促进科技资源和金融资源的结合。

 

(1) 设立市政府创业投资引导基金,引导社会资金为科技型企业提供股权融资支持

 

贵阳市通过设立创业投资引导基金的方式,利用财政资金撬动社会资本发展创业投资,为科技企业提供股权资金。2016年,贵阳市政府出资设立1支引导基金——贵阳市工业和信息化引导基金;2017年新设立2支创投基金,分别为贵阳市新兴产业创业投资基金(有限合伙)和贵阳市大数据产业创业投资基金。截至目前,市级政府出资参与设立的创投和天使基金达9支,总规模约32.2亿元;产业引导基金1支,规模约20亿元,初步构建了覆盖企业发展全生命周期的创业投资基金体系。

 

(2) 设立银行贷款风险资金,促进银行提供资金支持科技型企业

 

2016年贵阳市利用财政出资设立融资风险补偿资金,分别是1000万元的贵阳市中小微企业信用贷款风险补偿资金(“筑信贷”)和1000万元的贵阳市中小微企业担保贷款风险补偿资金(“筑保贷”),用于中小微企业信用贷款和担保贷款的风险分担,引导金融机构和担保机构对本市中小微企业尤其是科技型企业发放贷款、提供担保增信支持。

 

2017年贵阳市还出资设立了新三板企业股权质押贷款风险补偿资金,推出“筑企成长”系列之“筑成贷”科技金融产品,首期规模为1000万元,用于新三板挂牌和拟挂牌企业贷款风险分担,引导金融机构以股权质押方式加大对新三板企业的贷款支持力度,促进本市新三板企业持续发展。

 

(3) 设立专项资金支持和完善科技保险

 

为积极推进企业专利保险试点工作,提高创新主体专利维权意识,不断丰富科技保险产品,完善保险综合服务,鼓励各区开展科技保险工作,贵阳市制定了《2017年贵阳市企业专利保险试点工作方案》,多次组织企业与保险公司召开专利保险对接活动,并设立专利保险资助资金,将专利保险资助纳入知识产权专项资助内容,用于企业购买专利保险费用补助。对企业投保专利获得国家、省专利奖或科技进步奖的,每件最高资助3000元;对企业投保的其他专利,实行按所缴保费的50%给予资助, 最高资助2000元,旨在降低企业在专利转化实施过程中的维权成本,更好地维护企业合法权益,充分发挥专利保险对企业创新发展的保障和促进作用。

 

2.4 推动设立区域性的股权交易中心

 

为拓宽本地企业融资渠道,贵州省政府重视多层次资本市场的建设。2014年成立了贵州股权金融资产交易中心,2015年成立了贵阳众筹金融交易所,以满足不同类型企业的股权融资要求。

 

2.5 推动银行科技金融专营机构建设和发展

 

针对贵阳市科技金融机构数量不足的现状,贵阳市政府通过财政出资和奖励等方式,加快银行科技金融专营机构的设立和发展。

 

(1)设立科技支行,强化科技信贷支持

 

贵阳市先后设立了贵阳银行科技支行、工商银行科技支行、中国银行科技支行、贵州银行科技支行和贵阳小河科技村镇银行等8家科技银行。其中,贵阳银行以4大类(知识产权质押贷款、股权质押贷款、科技链助力贷、科技创业贷款)11款特色金融产品为主要载体,为科技创新企业量身定制金融产品和服务。

 

(2)成立科技小额贷款公司

 

推动挂牌成立了全省第一家科技小额贷款公司——贵阳市科金小额贷款有限公司,该公司借助贵阳大数据产业优势,以创新贷款业务模式、创新金融产品和优惠利率,拓宽企业融资渠道,缓解中小微企业尤其是科技创新型企业的融资难融资贵问题。

 

2.6 推动建立若干科技金融服务平台

 

为加强科技企业和金融的结合,贵阳市构建了多个科技金融服务平台,以解决金融机构与企业之间的信息不对称等问题。

 

构建科技金融服务中心,负责贵阳市科技金融工作的开展。搭建科技企业融资信息服务平台——“筑企金服”大数据运用平台,为科技型企业提供线上融资信息、信用评价和融资服务。



3. 典型做法:充分发挥国有创业投资机构的引领带头作用

 

基于贵州省科技金融工作相对薄弱的特点,贵阳市充分发挥财政资金的引导和示范作用,由政府出资设立国有创业投资公司,由这些机构充当“直接投资+母基金”的双重作用,用以构建当地的创业投资发展生态。

 

3.1 设立市国有投资机构——贵阳市创业投资有限公司

 

贵阳市创业投资有限公司(简称“贵阳创投”)是经贵阳市人民政府批准设立的创业投资企业,公司成立于2010年12月28日,股东为贵阳市工业投资(集团)有限公司和贵阳市乌当区国有资产运营公司。目前是贵阳市工业投资( 集团) 有限公司的全资子公司,注册资本为人民币1.5亿元,是专门从事创业投资和股权投资的服务机构,重点支持处于创业期、成长期、具有独特优势和较强管理能力的中小企业发展,旨在成为各类创业企业的孵化器。

 

贵阳创投是一家“VC+FOF”的基金管理机构,除担负直接投资之外,还负责管理政府设立的引导基金,以及政府出资的投资基金。目前贵阳创投管理7支基金(表1),投资领域涵盖医药大健康、大数据与互联网、节能环保、电子信息、现代农业等。

3.2 设立省国有投资机构——贵州省科技风险投资公司

 

贵州省科技风险投资公司(简称“贵州风投”)前身是贵阳市科技风险投资有限公司,是在1999年由贵阳市科技局下属事业单位贵阳生产力促进中心出资200万元成立的。2008年,经省委、省政府、市委、市政府批准,由省科技厅、市科技局共同在贵阳市科技风险投资有限公司基础上,增资、扩股、更名组建贵州省科技风险投资公司,注册资本2.58亿元,成为贵州省和贵阳市共建的创业投资机构。

 

该公司定位是:以公司为载体,与政府各种资金和民间资金共同建设各类风险投资机构,推动贵州省风险投资体系建设;为省内创业企业发展提供投融资服务;其目标是协助政府建立和完善贵州省风险投资体系,促进一批科技成果转化,带动社会资金投入,培养一批风险投资人才。

 

在业务产品方面,公司逐步探索形成了“投、保、贷”一体化的融资服务手段,以不同金融产品的组合,满足不同发展阶段、不同资金用途的企业各类资金需求。投资业务包括天使基金、创业投资和产业投资,担保业务由下属公司贵州天信担保有限公司承担,信贷业务则由下属公司贵阳市高新万融科技小额贷款有限责任公司、贵州都市金融网络服务有限公司等机构承担。

 

目前贵州风投参股设立21家服务机构,管理创业投资资本规模达150亿元,投资领域包括装备制造业、新材料产业、现代服务业、大数据产业和大健康产业。


4. 贵阳市科技金融工作初见成效

 

       经过贵阳市科技局等部门的合作推动,目前贵阳市的科技金融工作已经取得了初步成效。主要表现为:

 

4.1 初步构建起相对完善的科技金融要素市场

 

       在贵阳市金融工作办公室、科技局、财政局等政府部门共同推动下,贵阳市已经初步建立了包括创业投资、科技银行、资本市场、保险、科技金融服务机构等在内的多种科技金融要素市场。

 

       创业投资体系不断健全。以贵阳市创业投资有限公司、贵州省科技风险投资公司为龙头的创业投资资本总规模约178亿元,初步构建了覆盖企业发展全生命周期的创业投资基金体系。

 

       贵州股权金融资产交易中心、贵阳众筹金融交易所的成立,可以满足不同类型的企业股权融资要求,与国家的主板、创业板、新三板市场构建了多层次的融资渠道。

 

       以贵阳银行为代表的贵阳市内银行,设立了专门服务科技型中小企业的科技支行,并开发出多种适合不同类型企业的金融产品。如,贵阳银行科技支行现已推出包括知识产权质押贷款在内的17款科技金融创新产品,着重解决轻资产类科技企业贷款问题。

 

       科技保险工作启动增强了对企业创新发展的保障和促进作用。通过对企业投保的其他专利,实行50%的财政资助,降低了企业在专利转化实施过程中的维权成本,有助于促进企业投入创新。

 

4.2 科技金融支持科技型企业融资和成果产业化初见成效

 

       2017年,贵阳市推动2家企业在主板上市,全市上市企业达19家;新增4家企业在新三板挂牌,全市“新三板”挂牌企业达36家。在区域股权交易市场建设方面,新增492家企业在贵州股权金融资产交易中心挂牌,通过主动发行产品、推荐银行基金等方式累计为贵州省企业融资407.76亿元。同时,已有98家创新创业型优质中小企业在贵阳众筹金融交易所挂牌。

 

       截至2017年底,贵阳创投利用7支基金完成投资项目40个,累计完成投资金额约7亿元,累计5家企业在新三板挂牌,1个项目在中小板上市,2个项目在上市辅导阶段。贵阳创投有效促进了企业技术创新。贵州风投投资地域以贵阳为“龙头”,辐射遵义、六盘水、铜仁、毕节、黔西南等省内主要地区,迄今累计支持7家公司在主板上市,15家企业在新三板挂牌,15家公司在区域性股权交易中心挂牌。

 

       截至2017年底,贵阳银行科技银行累计向全省324户科技型企业提供授信,授信总额142.56亿元,其中,以知识产权质押方式授信的科技型企业有51户,授信金额10.15亿元,贷款余额3.29亿元。


5.经验总结

       如上所述,贵阳市开展科技金融工作的经验做法可概括为:一是需要政府部门的大力推动,尤其是主管领导的大力支持;二是需要科技、财政、金融、税务等部门的协调;三是要制定科技金融发展规划,对本地科技金融提供理论和政策指导;四是要充分发挥财政资金的引导放大作用和承担风险的职能,推动本地科技金融要素市场的构建;五是要立足本地资源禀赋,发挥国有金融机构的主导作用。





更多精彩内容,

尽在《科技与金融》第15期。


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